Jak podat Oznámení o podezřelém obchodu (OPO) v České republice – krok za krokem
Jakmile zaznamenáte transakci nebo chování, které působí podezřele, čas začíná běžet. V České republice jsou povinné osoby ze zákona povinny neprodleně informovat Finanční analytický úřad (FAÚ) prostřednictvím oficiálního elektronického formuláře Oznámení o podezřelém obchodu (OPO) – často nazývaného také SAR (Suspicious Activity Report) nebo STR (Suspicious Transaction Report). Porozumění tomu, jak správně podat Oznámení o […]
Hlášení podezřelého obchodu (OPO / SAR) v České republice: Klíčové AML povinnosti
Podání SAR v České republice je povinnost každé povinné osoby podle AML zákona. Když vaše společnost zaznamená transakci nebo chování, které může souviset s praním špinavých peněz, financováním terorismu nebo jinou nezákonnou činností, je nezbytné reagovat bez prodlení. V České republice se tyto případy oznamují prostřednictvím Oznámení o podezřelém obchodu (OPO), mezinárodně označovaného jako Suspicious […]
Dodržování mzdových předpisů: Jak outsourcing pomáhá vyhnout se pokutám
Mzdová agenda je složitější, než se zdá Na papíře to vypadá jednoduše: vyplatit zaměstnance, odvést daně, odeslat hlášení. Snadné, že? Ve skutečnosti jde však o jednu z nejvíce regulovaných oblastí podnikání. Dodržování mezd je klíčovou součástí této regulace. Jediná drobná chyba může znamenat pokutu, kontrolu nebo nespokojené zaměstnance.Proto je dodržování mzdové compliance tak důležité. V […]
Za co regulátoři ukládají pokuty za AML? Skutečná případová studie z České republiky
Proč jsou pokuty za AML důležité Jedna z nejčastějších otázek, kterou si kladou odborníci na compliance, zní:„Za co přesně regulátoři ukládají pokuty v oblasti AML?“ Na první pohled se může zdát, že sankce se týkají drobných opomenutí nebo technických chyb. Ve skutečnosti je to mnohem vážnější. Regulátoři, jako je Česká národní banka (ČNB), ukládají pokuty […]
AML audit: interní a externí kontrola souladu s MiCA, AMLD a českými zákony
Regulace finančního a kryptoměnového sektoru v České republice se neustále zpřísňuje. Společnosti jsou povinny pravidelně potvrzovat soulad s požadavky AML/CFT a kontroly ze strany ČNB a FAÚ probíhají stále častěji. Evropské směrnice AMLD (4/5/6) a nařízení MiCA zavádějí vysoké standardy pro VASP, EMI a CASP subjekty.V těchto podmínkách přestává být AML audit formalitou a stává […]
Outsourcing AML Officer a MLRO
Pro splnění požadavků Finančního analytického úřadu (FAÚ) a České národní banky (ČNB) jsou společnosti povinny jmenovat AML Officer a MLRO (Money Laundering Reporting Officer). Ne každá organizace je však připravena udržovat vlastní compliance tým. V těchto případech je optimálním řešením outsourcing funkcí AML Officer a MLRO – tedy předání těchto povinností kvalifikovaným odborníkům bez nutnosti […]
Vytvoření AML politiky a implementace postupů
AML politika (Anti-Money Laundering Policy) je základním pilířem systému boje proti praní špinavých peněz a financování terorismu (CFT). Pro všechny společnosti, na které se vztahuje zákon č. 253/2008 Sb., směrnice AMLD a nařízení MiCA, je existence odpovídající dokumentace a postupů nezbytnou podmínkou pro činnost v Česku i na trhu EU. Co je AML politika a […]
AML školení zaměstnanců: certifikace, praxe a ochrana před riziky
Silný AML systém není možný bez pravidelného školení zaměstnanců. Vzhledem k rostoucím požadavkům ze strany FAU a ČNB jsou společnosti povinny nejen vytvářet interní AML/CFT politiky, ale také prokazatelně školit své pracovníky a odpovědné osoby. To platí zejména pro firmy působící v oblasti kryptoměn, elektronických peněz, přeshraničních plateb a pro tzv. povinné osoby podle zákona […]
Příprava reportingu a podání SAR: klíč k bezchybné AML agendě
Společnosti působící ve finanční, kryptoměnové nebo platební oblasti jsou povinny dodržovat požadavky právních předpisů v oblasti boje proti praní špinavých peněz (AML) a financování terorismu (CTF). Jedním z klíčových prvků tohoto systému je správné zpracování reportingu a včasné podání oznámení o podezřelých transakcích (SAR/STR) příslušným dozorovým orgánům. V České republice se SAR/STR podává Finančnímu analytickému […]
AML poradenství a compliance v Česku
AML compliance je klíčovým prvkem právní jistoty pro firmy ve finančním sektoru, kryptoměnách nebo digitálních aktivech. Od roku 2025, s implementací nařízení MiCA a zpřísněním požadavků zákona č. 253/2008 Sb, je AML poradenství a doprovod nezbytností. V tomto článku vysvětlíme, co AML Compliance Consulting zahrnuje, komu je určen a jak vám tým AMS pomůže vyhovět […]