VYPRACOVÁNÍ A ZAVEDENÍ AML POLITIKY
V ČESKÉ REPUBLICE
AML dokumentace v souladu s předpisy pro podniky působící v České republice a v celé EU
AMS vypracovává AML politiky pro podniky, které podléhají českým a evropským předpisům proti praní špinavých peněz — od úvodního posouzení rizik až po dodání finální dokumentace.
Pracujeme s klienty napříč EU a náš tým sídlí v Praze. Zajišťujeme, aby vaše AML politika odpovídala aktuální legislativě, byla připravena na regulatorní posouzení a byla vhodná k předložení České národní bance, Finančnímu analytickému úřadu nebo jinému příslušnému orgánu.
CO JE AML POLITIKA A PROČ JI VAŠE SPOLEČNOST POTŘEBUJE
AML politika stanovuje interní odpovědnosti, postupy a kontrolní mechanismy, které vaší společnosti pomáhají odhalovat, předcházet a oznamovat rizika praní špinavých peněz a financování terorismu.
V České republice i v celé EU je formální AML politika zákonnou povinností pro povinné osoby. Bez řádně připravené AML politiky nemusí podnik projít regulatorní kontrolou, může čelit problémům s dodržováním předpisů nebo mít potíže se získáním potřebné licence či registrace.
Formální AML politika je zákonně vyžadována zejména pro:
Poskytovatele služeb souvisejících s kryptoaktivy — CASP
Instituce elektronických peněz — EMI
Poskytovatele platebních služeb a fintech společnosti
Investiční společnosti a finanční zprostředkovatele
PROČ SPOLUPRACOVAT S AMS PŘI VYPRACOVÁNÍ AML POLITIKY
Znalost české a evropské AML legislativy
Pracujeme s českým zákonem č. 253/2008 Sb., požadavky směrnic AMLD5/6, nařízením MiCA a očekáváními FAÚ a ČNB. Naším úkolem je převést složité regulatorní požadavky do jasné, praktické a vymahatelné interní dokumentace.
Dokumentace připravená pro regulatorní posouzení
AML politiky připravujeme s ohledem na kontrolu ze strany regulatorních orgánů. Naše dokumentace je vhodná pro licenční řízení, dohledové kontroly, bankovní prověrky i formální podání v oblasti kryptoaktiv, platebních služeb, fintechu a investičních činností.
Zkušenosti s regulovanými a vysoce rizikovými obchodními modely
Pravidelně podporujeme kryptospolečnosti, fintech podniky, platební instituce a další regulované nebo vysoce rizikové subjekty, u nichž musí být AML dokumentace podrobná, založená na rizicích a prakticky použitelná v každodenním provozu.
Vícejazyčná podpora
Pracujeme v angličtině, češtině a ruštině. Pomáháme tak mezinárodním zakladatelům i lokálním týmům jasně komunikovat v průběhu celého procesu a získat dokumentaci v jazyce potřebném pro interní použití nebo regulatorní podání.
VYPRACOVÁNÍ AML POLITIKY AMS — SLUŽBA
Vypracování a zavedení AML politiky
Komplexní příprava AML politiky v souladu s předpisy, založené na hodnocení rizik, přizpůsobené vašemu obchodnímu modelu a vhodné pro regulatorní podání.
Zahrnuje:
- Posouzení rizik a určení regulatorního rámce — analýzu obchodního modelu, klientské základny, jurisdikcí a použitelných pravidel, včetně zákona č. 253/2008 Sb., AMLD5/6, MiCA, požadavků FAÚ ČR a očekávání ČNB.
- Vypracování kompletní AML politiky — postupy KYC, CDD a EDD, monitoring transakcí, oznamování podezřelých obchodů, interní kontroly, odpovědnosti MLRO, povinnosti zaměstnanců a pravidla uchovávání záznamů.
- Revizní proces s vaším týmem před dodáním finální verze.
- Finální dokument v editovatelném formátu, připravený k předložení bance, auditorovi, regulatornímu nebo dohledovému orgánu — v češtině, angličtině nebo v obou jazycích.
JAK PROCES PROBÍHÁ
Úvodní konzultace a posouzení rizik
Začínáme úvodní konzultací, během níž porozumíme vašemu obchodnímu modelu, profilu zákazníků, provozním jurisdikcím a aktuální compliance situaci. Vyplníte strukturovaný vstupní dotazník a my určíme použitelný regulatorní rámec, hlavní AML rizika a požadavky na dokumentaci.
Vypracování politiky
Naši compliance specialisté připraví vaši AML politiku v češtině nebo angličtině, v souladu s aktuální legislativou a praktickými očekáváními dohledových orgánů. Dokument pokrývá všechny požadované oblasti, včetně KYC, CDD, EDD, interních kontrol, SAR reportingu, odpovědností zaměstnanců, povinností MLRO a uchovávání záznamů.
Revize a finalizace
Předložíme vám pracovní verzi k posouzení, zapracujeme vaše připomínky a dokument dokončíme. Finální politika je dodána v editovatelném formátu a připravena pro interní schválení, bankovní kontrolu, audit nebo regulatorní podání.
DALŠÍ AML COMPLIANCE SLUŽBY
Vypracování AML politiky je pouze jednou částí kompletního compliance rámce. AMS poskytuje širší škálu AML služeb pro podniky působící v České republice i v celé EU.
AML poradenství a compliance podpora
Odborné AML poradenství, včetně posouzení použitelnosti předpisů, výkladu regulatorních povinností, analýzy nedostatků v compliance a písemných stanovisek ke konkrétním AML otázkám.
Outsourcing AML Officer a MLRO
Služby externího AML Officera a Money Laundering Reporting Officera pro společnosti, které potřebují kvalifikovaný compliance dohled bez nutnosti jmenovat interního specialistu na plný úvazek.
Regulatorní hlášení a podávání SAR
Komplexní podpora při oznamování podezřelých obchodů — od identifikace oznamovaných transakcí až po přípravu podání Finančnímu analytickému úřadu a následnou komunikaci s úřady.
AML automatizace a software
Poradenství při výběru a zavádění AML technologií, které společnostem pomáhají automatizovat KYC, monitoring transakcí, správu případů a reporting v souladu s compliance požadavky.
Nezávislý AML audit a compliance kontrola
Nezávislé posouzení vašeho AML rámce za účelem identifikace nedostatků, ověření regulatorní připravenosti a přípravy na kontrol ze strany ČNB nebo FAÚ.
AML školení a certifikace
Povinná AML školení pro compliance pracovníky a zaměstnance, přizpůsobená vašemu sektoru, rizikovému profilu a příslušným českým i evropským předpisům
JSTE PŘIPRAVENI VYPRACOVAT SVOU AML POLITIKU?
AMS připravuje AML politiky pro regulované podniky v celé EU — přizpůsobené vašemu provozu, sladěné s českou a evropskou legislativou a strukturované pro regulatorní schválení.
Sdílejte s námi svůj obchodní model a compliance situaci. Posoudíme použitelné požadavky a navrhneme další kroky.
FAQ
Může AMS zkontrolovat a opravit již existující AML politiku?
Ano. Pokud již AML politiku máte, AMS může provést strukturovanou revizi podle aktuálních českých a evropských požadavků, identifikovat nedostatky nebo zastaralá ustanovení a připravit upravenou verzi.
To je obzvlášť důležité před licenčním řízením, regulatorním auditem, bankovní kontrolou nebo po významných změnách obchodního modelu, klientské základny či použitelné legislativy.
Jak často by měla být AML politika aktualizována?
Česká AML legislativa vyžaduje, aby povinné osoby udržovaly svou AML dokumentaci aktuální. V praxi by měla být AML politika revidována alespoň jednou ročně a vždy bezprostředně po významné změně obchodního modelu, klientské základny, rizikového profilu, legislativy nebo regulatorních pokynů.
AMS může také poskytovat průběžnou revizi AML politiky jako součást širší compliance podpory.
V jakém jazyce je AML politika vypracována?
AMS může dodat finální AML politiku v češtině, angličtině nebo v obou jazycích — podle vašich potřeb.
Čeština je obvykle vyžadována pro podání českým regulatorním orgánům nebo úřadům. Angličtina je užitečná pro mezinárodní zakladatele, mateřské společnosti, investory, skupinové compliance týmy a přeshraniční interní revize.
Jak dlouho trvá vypracování AML politiky?
Časový rámec závisí na složitosti vašeho obchodního modelu a úplnosti informací poskytnutých na začátku procesu.
U většiny společností trvá celý proces — od úvodní konzultace až po dodání finální verze — přibližně dva až čtyři týdny. Složitější struktury, vícejurisdikční provoz nebo vysoce rizikové obchodní modely mohou vyžadovat více času.
Stačí AML politika pro regulatorní schválení a získání licence?
AML politika je základním požadavkem, ale sama o sobě nestačí.
Regulatorní orgány, jako jsou ČNB a FAÚ, posuzují širší compliance rámec, včetně interních kontrol, školení zaměstnanců, monitoringu transakcí, reportovacích postupů, řízení společnosti a kvalifikace AML Officera nebo MLRO.
AMS podporuje společnosti při budování kompletní compliance infrastruktury potřebné pro licencování a regulatorní připravenost — nejen při přípravě samotného dokumentu AML politiky.