KRYPTOLICENCE
V KANADĚ
VYTVOŘTE KANADSKOU MSB STRUKTURU PRO SVÉ KRYPTOPODNIKÁNÍ
Kanada je praktickou volbou pro kryptotýmy, které chtějí působit důvěryhodně už při prvním jednání s bankami, partnery a poskytovateli platebních služeb.
AMS nastavuje celou strukturu podle vašeho obchodního modelu: založení kanadské společnosti, registraci FINTRAC MSB nebo Foreign MSB, dokumentaci AML/CTF, pravidla KYC, postupy Travel Rule, přípravu na otevření bankovního účtu a podporu při plnění regulatorních požadavků po spuštění.
Taková struktura může být vhodná pro kryptoburzy, OTC desk, služby plateb ve virtuální měně, poskytovatele infrastruktury peněženek, sítě kryptomatů a fintech platformy, které potřebují uznávanou severoamerickou základnu bez požadavku na minimální základní kapitál.
PROČ KANADA PRO KRYPTOMĚNOVOU MSB STRUKTURU
Kanada je vhodná pro kryptoprojekty, které potřebují více než offshore společnost, ale nechtějí začínat těžkou bankovní licencí.
Důvěryhodnost od prvního dne
Kanadskou společnost je snazší představit bankám, poskytovatelům platebních služeb a mezinárodním partnerům než offshore strukturu s nízkou mírou uznání.
Srozumitelná AML cesta
Podniky pracující s virtuální měnou mohou vstoupit do kanadského regulatorního rámce prostřednictvím FINTRAC jako Money Services Business nebo Foreign MSB.
Žádné povinné blokování kapitálu
FINTRAC nestanovuje pevný minimální základní kapitál pro registraci MSB, což zakladatelům pomáhá zachovat pružnost startovní struktury.
Vhodné pro skutečný provoz
Proces je postaven kolem plného spuštění: společnost, soubor dokumentů pro plnění požadavků, registrace, příprava na bankovní služby a průběžné kontroly.
SLUŽBY A BALÍČKY AMS PRO KRYPTOLICENCOVÁNÍ
Naším cílem je zjednodušit a urychlit proces udělování licencí, minimalizovat byrokratické překážky a zajistit plný soulad se všemi platnými regulačními požadavky v Kanadě.
Cena balíčku od:
625 000 Kč
Nová kanadská společnost připravená speciálně pro vaši kryptoměnovou činnost.
Zahrnuje:
- založení kanadské korporace;
- federální nebo provinční založení společnosti;
- nastavení vlastnické a korporátní struktury;
- registraci FINTRAC MSB nebo Foreign MSB;
- dokumenty AML/CTF;
- postupy KYC a zapojení klientů;
- pravidla rozšířené kontroly klientů;
- pracovní postup Travel Rule;
- nastavení monitorování transakcí;
- posouzení rizik obchodního modelu;
- pomoc odpovědné osoby pro soulad s požadavky;
- podporu při zapojení do banky / EMI;
- podporu při plnění požadavků po registraci.
Cena balíčku od:
1 000 000 Kč
Zahrnuje:
- existující kanadskou korporaci;
- aktivní registraci FINTRAC MSB;
- dokumentaci AML/CTF;
- vnitřní pravidla pro plnění požadavků;
- kontrolu aktuálního korporátního souboru;
- přizpůsobení vaší plánované činnosti;
- provozní zapojení;
- podporu při otevření bankovního / EMI účtu;
- pomoc s účetnictvím a auditem;
- podporu s výkaznictvím FINTRAC;
- průběžnou podporu při plnění požadavků po převodu.
DOPLŇKOVÉ SLUŽBY PRO KRYPTOPODNIKÁNÍ
Kanadská kryptospolečnost musí být připravena na banky, výkaznictví a každodenní provoz — nejen na registraci.
Příprava na bankovní služby
AMS pomáhá připravit soubor informací o vlastnické struktuře, popis podnikání, dokumenty pro plnění požadavků a vysvětlení toků transakcí pro banky a poskytovatele EMI.
Udržování souladu s požadavky
Podpora při aktualizaci AML/CTF, procesech KYC, kontrolách Travel Rule, logice monitorování, pracovních postupech výkaznictví a pravidelných kontrolách.
Kontrola rizik souvisejících s cennými papíry
Prověřujeme, zda se model může dotýkat kanadské regulace cenných papírů kvůli úschově aktiv, kryptosmlouvám, zůstatkům na platformě, vlastnostem tokenů nebo expozici vůči derivátům.
Účetnictví a výkaznictví
Vedení účetnictví, daňová koordinace, manažerské výkaznictví, příprava na audit a průběžná finanční správa pro kanadské kryptospolečnosti.
PŘÍSTUP AMS K REGISTRACI KRYPTOPODNIKÁNÍ V KANADĚ
Začínáme tím, jak produkt skutečně funguje
Před přípravou formulářů se díváme na skutečnou službu: kdo ji používá, jak se pohybují aktiva, kde peníze vstupují a vystupují a zda se společnost dotýká klientských prostředků.
Soubor pro plnění požadavků není šablonový
Vaše dokumenty AML/CTF se staví kolem vašich uživatelů, velikosti transakcí, jurisdikcí, úrovní rizika a provozního modelu.
FINTRAC je pouze jedna část celkového obrazu
Některé projekty zůstávají v rámci MSB. Jiné mohou potřebovat posouzení podle práva cenných papírů. AMS to prověřuje ještě před konečným výběrem struktury společnosti.
Bankovní nastavení se plánuje předem
Mnoho kryptospolečností nenarazí na problém při registraci, ale až při otevírání účtu. Připravujeme soubor tak, aby bylo možné činnost jasně vysvětlit bankovním partnerům.
Nastavení se řeší jako jeden projekt
Založení společnosti, podání k FINTRAC, AML dokumenty, příprava na bankovní služby a podpora po registraci jsou koordinovány společně.
Podpora pokračuje i po spuštění
AMS může pomáhat s výkaznictvím, obnovami, AML monitoringem, účetnictvím, přípravou na audit a kontrolami účinnosti plnění požadavků.
KROK ZA KROKEM: PROCES ZÍSKÁNÍ KRYPTOMĚNOVÉ MSB REGISTRACE V KANADĚ
Posouzení obchodního modelu
AMS prověřuje plánované služby, klientské trhy, toky transakcí, akcionáře, jednatele nebo ředitele, skutečné majitele, IT nastavení a finanční plán.
Určujeme, zda má být společnost strukturována jako Canadian MSB, Foreign MSB, nebo zda je nutné dodatečné posouzení podle práva cenných papírů.
Založení kanadské společnosti
Zakládáme kanadskou korporaci, připravujeme korporátní dokumenty, organizujeme strukturu akcionářů a ředitelů a zajišťujeme registrované sídlo tam, kde je vyžadováno.
Většinu kroků lze obvykle dokončit na dálku na základě plné moci.
Soubor AML/CTF
AMS připravuje dokumenty potřebné pro registraci a praktický provoz.
Zahrnuje:
- program dodržování AML/CTF;
- postupy KYC a EDD;
- pracovní postup Travel Rule;
- proces monitorování transakcí;
- posouzení rizik;
- pravidla vedení a uchovávání záznamů;
- postupy výkaznictví;
- dokumenty odpovědné osoby pro soulad s požadavky.
Registrace FINTRAC
AMS připravuje registrační soubor, podává požadované informace a podporuje komunikaci s FINTRAC, pokud jsou vyžádána dodatečná vysvětlení.
Pokud podnikání zahrnuje úschovu aktiv, kryptosmlouvy, zůstatky na platformě, tokenizované produkty nebo funkce obchodní platformy, prověřujeme také oblast regulace cenných papírů.
Spuštění a průběžná podpora
Po registraci musí společnost udržovat svůj systém plnění požadavků aktivní.
AMS podporuje AML monitoring, výkaznictví, účetnictví, daňovou koordinaci, obnovu registrace, kontrolu účinnosti plnění požadavků a přípravu na audit.
KLÍČOVÉ POŽADAVKY PRO KRYPTOMĚNOVOU MSB REGISTRACI V KANADĚ
Kanadská krypto MSB potřebuje strukturu, kterou lze vysvětlit FINTRAC, bankám a budoucím partnerům.
Právní struktura
Domácí MSB obvykle funguje prostřednictvím kanadské korporace. Zahraniční společnost zaměřená na kanadské klienty se může registrovat jako Foreign MSB.
Základní kapitál
Pro registraci FINTRAC MSB není stanoven žádný zákonný minimální základní kapitál.
Odpovědná osoba pro soulad s požadavky
Společnost musí jmenovat odpovědnou osobu, která bude řídit AML/CTF kontroly a vnitřní postupy.
Program AML/CTF
Společnost potřebuje přizpůsobená pravidla pro kontrolu klientů, posouzení rizik, Travel Rule, monitoring, výkaznictví a vedení záznamů.
Prověrky spolehlivosti
Ředitelé a osoby, které vlastní nebo kontrolují 20 % či více společnosti, mohou potřebovat aktuální výpis z rejstříku trestů.
Průběžné povinnosti
Společnost musí vést záznamy, monitorovat transakce, podávat povinná hlášení, obnovovat registraci každé dva roky a absolvovat pravidelné kontroly plnění požadavků.
PROČ SE ŽÁDOSTI O KANADSKOU MSB ZASEKÁVAJÍ
Většina problémů vzniká ještě předtím, než FINTRAC začne soubor posuzovat. Struktura bývá často popsána nejasně, činnost je formulována příliš široce nebo dokumenty pro plnění požadavků neodpovídají skutečnému produktu.
Připravte strukturu ještě před podáním
AMS staví společnost, balík dokumentů pro plnění požadavků a registrační soubor tak, aby kanadská struktura byla připravena na skutečný provoz, nejen na formální podání.
FAQ: KRYPTOLICENCE V KANADĚ
Proč kryptospolečnosti volí Kanadu?
Kanada dává kryptopodnikům uznávanou severoamerickou jurisdikci, srozumitelná AML pravidla a žádný zákonný požadavek na minimální kapitál pro registraci MSB.
Je to tradiční kryptolicence?
Ne úplně. Pro mnoho druhů kryptoměnové činnosti Kanada používá registraci FINTRAC jako Money Services Business nebo Foreign MSB místo klasického modelu kryptolicence.
Pro jaké obchodní modely je tato cesta vhodná?
Tato cesta může být vhodná pro kryptoburzu, OTC, platební bránu, převod hodnoty, kryptomat, konverzi krypto-fiat a některé modely související s peněženkami.
Může kanadská MSB pracovat s kryptoměnovými a fiatovými toky?
Ano, pokud je model strukturován v rámci příslušné MSB činnosti a činnosti s virtuální měnou. Bankovní nastavení a AML kontroly musí být připraveny zvlášť pečlivě.
Potřebuje společnost splacený kapitál?
Pro registraci FINTRAC MSB není stanoven žádný zákonný minimální základní kapitál. Společnost ale stále potřebuje dostatečné zdroje pro provoz, plnění požadavků a bankovní nastavení.
Existuje státní poplatek FINTRAC?
FINTRAC neúčtuje státní registrační poplatek. Náklady obvykle souvisejí se založením společnosti, dokumenty pro plnění požadavků, odbornou podporou, přípravou na bankovní služby a průběžnou správou.
Kdy může vzniknout otázka regulace cenných papírů?
Otázky související s cennými papíry mohou vzniknout, pokud podnikání zahrnuje úschovu aktiv, kryptosmlouvy, tokeny s vlastnostmi cenných papírů, deriváty, řízenou expozici nebo funkce obchodní platformy.
Může AMS nastavení provést na dálku?
Ano, ve většině případů. Kanadské založení společnosti a registraci FINTRAC lze obvykle provést na dálku na základě plné moci. Bankovní nastavení může vyžadovat dodatečné ověření.
Co společnost dělá po registraci?
Společnost musí udržovat AML/CTF kontroly, identifikovat klienty, monitorovat transakce, uplatňovat Travel Rule, vést záznamy, podávat hlášení, obnovovat registraci a absolvovat kontroly plnění požadavků.
Jak dlouho trvá celé nastavení?
Registrace u FINTRAC může být dokončena během několika týdnů, pokud jsou všechny dokumenty připraveny. Kompletní příprava na spuštění obvykle trvá přibližně 4–6 měsíců, protože založení společnosti, příprava dokumentů proti praní peněz, bankovní a provozní nastavení také vyžadují čas.