Nejčastější chyby, kterých se společnosti dopouštějí při žádosti o krypto licenci
Praktický průvodce pro krypto a fintech firmy připravující se na MiCA Podání žádosti o krypto licenci v rámci evropského regulačního rámce MiCA je mnohem náročnější proces, než si většina společností myslí. To, co dříve představovalo rychlou registraci VASP, se dnes podobá plnohodnotnému licenčnímu řízení finanční instituce — zahrnujícímu přezkum řízení společnosti, AML hodnocení, posouzení IT […]
Stížnostní politika a postup pro kryptoměnové a fintechové společnosti
V dynamicky se rozvíjejícím světě kryptoměn a fintechu jdou důvěra zákazníků a regulatorní soulad ruku v ruce. Transparentní a dobře strukturovaná stížnostní politika a postup pro vyřizování stížností není pouze zákonným požadavkem podle MiCA a pokynů ESMA, ale také klíčovým prvkem správního řízení společnosti a důvěry klientů. V AMS pomáháme kryptoměnovým a fintechovým společnostem vytvářet […]
Švýcarská SRO vs. licence EU MiCA: Který regulační rámec nejlépe odpovídá vašemu krypto podnikání?
Zahájení krypto podnikání v EU nebo Švýcarsku znamená volbu mezi dvěma velmi odlišnými regulačními cestami. Obě přinášejí vaší společnosti důvěryhodnost, právní jasnost a přístup k silným finančním trhům. Každá z nich však zahrnuje odlišná pravidla, povinnosti a důsledky. Tyto dvě možnosti jsou: Obě možnosti dobře fungují pro krypto firmy a mají silné mezinárodní uznání — […]
Principy řízení rizik: Klíčové prvky efektivní politiky řízení rizik
Řízení rizik je jedním ze základních prvků firemní odolnosti.V prostředí definovaném regulatorním tlakem, technologickou složitostí a zvýšenou kontrolou ze strany bank a platebních partnerů zajišťuje vyspělý systém řízení rizik provozní stabilitu, ochranu dat a dlouhodobou důvěru. K dosažení tohoto cíle se organizace opírají o Politiku řízení rizik — formální dokument, který stanovuje, jak jsou rizika […]
Politika prevence podvodů: Nezbytný standard pro každou fintech a krypto společnost
Podvod už není izolovaným incidentem — v digitálním finančním sektoru se stal jedním z nejvýznamnějších provozních rizik. Fintech a krypto společnosti čelí jedinečné kombinaci rychlých transakcí, složitých integrací, digitálních aktiv a zvýšené kybernetické expozice. To z nich činí obzvlášť zranitelné subjekty vůči podvodným rizikům, kybernetickým útokům a různým formám interní i externí manipulace.Proto je mít […]
Proč se politika ochrany osobních údajů staly nezbytným standardem pro fintech a kryptoměnové společnosti
PV dnešním digitálním finančním ekosystému je ochrana osobních údajů základním pilířem důvěry a dlouhodobé stability podnikání. Fintech a krypto společnosti každý den zpracovávají vysoce citlivé informace — od transakčních údajů a identifikačních dat až po behaviorální analytiku a uživatelskou aktivitu.V tomto prostředí již zásady ochrany osobních údajů nejsou pouhou formalitou. Jsou strategickým základem transparentnosti, bezpečnosti […]
Politika klasifikace aktiv a rozsahu poskytovaných služeb (Policy on Asset Classification and Scope of Services Provided)
Posílení regulatorního řízení pro fintech a kryptospolečnosti V dnešním rychle se měnícím regulatorním prostředí určují transparentnost, strukturovanost a interní kontrola rozdíl mezi spolehlivým, regulatorně vyhovujícím podnikem a společností vystavenou významným rizikům. Pro fintech a kryptospolečnosti působící v rámci evropských regulatorních režimů MiCA, MiFID II a PSD2 se správně vypracovaná Policy on Asset Classification and Scope […]
Datová schránka (data box): Klíčový nástroj pro oficiální komunikaci v České republice
Při založení společnosti v České republice získáte automaticky datovou schránku – oficiální data box, který propojuje vaši firmu s českými úřady a nahrazuje papírovou komunikaci. Tento systém elektronické komunikace je povinný pro všechny právnické osoby a představuje hlavní způsob doručování úředních dokumentů. V tomto článku vysvětlujeme, jak datová schránka funguje, jak probíhá její zřízení a […]
Jak podat Oznámení o podezřelém obchodu (OPO) v České republice – krok za krokem
Jakmile zaznamenáte transakci nebo chování, které působí podezřele, čas začíná běžet. V České republice jsou povinné osoby ze zákona povinny neprodleně informovat Finanční analytický úřad (FAÚ) prostřednictvím oficiálního elektronického formuláře Oznámení o podezřelém obchodu (OPO) – často nazývaného také SAR (Suspicious Activity Report) nebo STR (Suspicious Transaction Report). Porozumění tomu, jak správně podat Oznámení o […]
Hlášení podezřelého obchodu (OPO / SAR) v České republice: Klíčové AML povinnosti
Podání SAR v České republice je povinnost každé povinné osoby podle AML zákona. Když vaše společnost zaznamená transakci nebo chování, které může souviset s praním špinavých peněz, financováním terorismu nebo jinou nezákonnou činností, je nezbytné reagovat bez prodlení. V České republice se tyto případy oznamují prostřednictvím Oznámení o podezřelém obchodu (OPO), mezinárodně označovaného jako Suspicious […]
Dodržování mzdových předpisů: Jak outsourcing pomáhá vyhnout se pokutám
Mzdová agenda je složitější, než se zdá Na papíře to vypadá jednoduše: vyplatit zaměstnance, odvést daně, odeslat hlášení. Snadné, že? Ve skutečnosti jde však o jednu z nejvíce regulovaných oblastí podnikání. Dodržování mezd je klíčovou součástí této regulace. Jediná drobná chyba může znamenat pokutu, kontrolu nebo nespokojené zaměstnance.Proto je dodržování mzdové compliance tak důležité. V […]