Криптолицензия
в Словакии
Авторизация CASP в Словакии по MiCA через Národná banka Slovenska
Криптолицензия в Словакии позволяет получить авторизацию CASP по MiCA и оказывать разрешённые услуги по всей Европейской экономической зоне через механизм паспортизации.
AMS Europe сопровождает весь процесс: определяем необходимый класс CASP, регистрируем словацкую s.r.o., готовим лицензионное досье и подаём заявление в Národná banka Slovenska (NBS). До начала проекта мы проверяем бизнес-модель, требуемый объём разрешений, капитал и местное присутствие. Вы заранее понимаете, что потребуется для получения MiCA-лицензии в Словакии, сколько этапов предстоит пройти и подходит ли эта юрисдикция вашему проекту.
Почему Словакия подходит для получения криптолицензии
Юрисдикция еврозоны
Словакия входит в еврозону. Для бизнеса, работающего преимущественно с EUR и SEPA, это упрощает расчёты, управление денежными средствами и финансовое планирование: капитал и основные банковские операции ведутся в одной валюте.
Налоговый профиль
В Словакии действует несколько ставок корпоративного налога: 10% при налогооблагаемых доходах до 100 000 €, 21% — в общем случае и 24% при доходах свыше 5 млн €. Стандартная ставка НДС — 23%.
Паспортизация по MiCA в ЕЭЗ
Получив авторизацию CASP в Словакии, компания может предоставлять разрешённые криптоуслуги в других странах ЕЭЗ через предусмотренный MiCA механизм уведомления. Отдельно получать CASP-лицензию в каждой стране не требуется.
Стоимость и варианты получения криптолицензии в Словакии
До начала лицензирования мы фиксируем объём проекта, зоны ответственности, основные этапы и ожидаемые расходы. Поэтому вы заранее понимаете, из чего складывается криптолицензия в Словакии: цена зависит прежде всего от бизнес-модели, класса CASP, корпоративной структуры и состояния уже подготовленных документов.
Полный путь от регистрации юридического лица до получения авторизации. Такой вариант подходит, если вы хотите получить лицензию на криптовалюту в Словакии и сразу построить корпоративную и регуляторную структуру под требования MiCA.
Включено:
-
регуляторная оценка и определение класса CASP
-
регистрация словацкой s.r.o.
-
организация офиса и ключевых функций, структуры управления
-
подготовка лицензионного досье
-
бизнес-план на три года
-
AML/CFT-политики, оценка рисков
-
ICT, DORA и кибербезопасность
-
подача заявления в NBS
-
сопровождение рассмотрения
Это комплексное получение криптолицензии в Словакии под ключ: одна команда отвечает за корпоративную часть, документы и прохождение регуляторного процесса.
Если на рынке есть подходящая уже авторизованная компания, AMS может сопровождать её приобретение. Мы проверяем действующую авторизацию, корпоративную историю и соответствие лицензированного объёма услуг вашей бизнес-модели. После сделки сопровождаем смену собственников и руководства, а также переход AML, комплаенса и регуляторной отчётности.
Включено:
-
поиск и due diligence компании
-
проверка действующей авторизации CASP
-
анализ соответствия вашей бизнес-модели
-
сопровождение смены собственников и руководства
-
уведомления и взаимодействие с NBS
-
переход AML и комплаенс-функций
Готовая криптокомпания в Словакии может быть альтернативой новой заявке, если её действующая авторизация соответствует вашему проекту. При этом подходящие компании доступны не всегда и требуют отдельной проверки перед сделкой.
НУЖНА ТОЛЬКО
ЧАСТЬ РАБОТ?
Не каждый проект начинается с нуля. AMS Europe может подключиться к отдельным этапам лицензирования:
- проверить заявление перед подачей или повторной подачей
- проверить заявление перед подачей
- подготовить часть документов: бизнес-план, AML/CFT, ICT, DORA, fit & proper
- подобрать MLRO, compliance и ICT специалистов
- подключиться к проблемной заявке в NBS
Расскажите, на каком этапе находится проект
Сообщите, что уже подготовлено и где сейчас находится процесс. Мы проверим, чего не хватает, и определим необходимый объём работ, стоимость и ожидаемые сроки получения криптолицензии в Словакии.
Подход AMS к криптолицензированию
Досье, готовое к рассмотрению NBS
Мы готовим лицензионное досье как единую систему: финансовая модель, AML/CFT, управление, ICT и операционные процессы должны быть согласованы между собой и соответствовать фактической бизнес-модели компании.
Без шаблонных пакетов
Документы готовятся под фактическую модель компании, её клиентов, продукты и транзакционные потоки. Универсальные политики без связи с бизнесом обычно создают дополнительные вопросы при рассмотрении.
Объём лицензии под бизнес-модель
В заявление включаются только те услуги, которые компания действительно планирует оказывать. Более широкий объём разрешений увеличивает требования к досье и может повлиять на класс капитала.
Реальная операционная связь со Словакией
Офис, сотрудники, функции и принятие решений должны быть частью модели ещё до подачи. Так местное присутствие сразу соответствует заявленной операционной модели.
Оценка юрисдикции до начала проекта
До начала полной процедуры мы проверяем, подходит ли Словакия вашей бизнес-модели и насколько проект реализуем с точки зрения структуры, капитала и местного присутствия. Это позволяет понять, целесообразно ли переходить к регистрации компании, формированию команды и подготовке полного лицензионного досье.
Сопровождение после авторизации
Получение лицензии завершает этап авторизации, но регуляторные обязанности на этом не заканчиваются. AMS может продолжить сопровождение после запуска: вести отчётность и календарь обязательств, готовить уведомления и паспортизацию, поддерживать комплаенс и взаимодействие с NBS.
Как получить криптолицензию в Словакии: пошагово
Для каждого этапа заранее определяются задачи, документы и ориентировочный срок.
Предварительная оценка проекта
Срок: 1–3 недели
Мы анализируем бизнес-модель, планируемые услуги по MiCA, класс CASP и требования к капиталу. До начала лицензирования вы понимаете, соответствует ли проект требованиям и подходит ли Словакия для вашей модели.
Включает:
- рекомендуемый объём авторизации и класс CASP
- требования к собственным средствам
- план по офису, управлению и ключевым функциям
- ориентировочный бюджет и сроки
- оценка целесообразности проекта
Регистрация словацкой s.r.o.
Срок: ~ 1 неделя
Мы регистрируем словацкую s.r.o. — общество с ограниченной ответственностью — и оформляем корпоративную структуру с учётом будущей авторизации CASP. Регистрация криптокомпании в Словакии проводится с учётом будущей авторизации CASP: структуры капитала, местного присутствия и модели управления.
Включает:
- регистрация компании и внесение в Торговый реестр
- документы по уставному капиталу
- организация физического офиса
- подготовка подтверждений собственных средств по MiCA
Подготовка лицензионного досье
Срок: 6–10 недель
На этом этапе мы формируем полный пакет документов для получения криптолицензии в Словакии. Досье должно соответствовать требованиям MiCA и последовательно показывать NBS, как будет устроена и контролироваться деятельность CASP после авторизации.
Включает:
- бизнес-план и программа деятельности
- финансовые прогнозы и подтверждение капитала
- AML/CFT и функция MLRO
- корпоративное управление и внутренний контроль
- ICT, DORA и непрерывность бизнеса
- fit & proper документы по руководству и собственникам
Подача и рассмотрение NBS
Срок: 25 рабочих дней на комплектность + 40 рабочих дней на оценку
AMS подаёт заявление в Národná banka Slovenska и сопровождает процесс до решения регулятора. Мы отвечаем на запросы NBS, готовим дополнительные пояснения и координируем необходимые доработки.
Включает:
- подача заявления и приложений
- ответы на запросы NBS
- дополнительные пояснения
- сопровождение до итогового решения
Срок может увеличиться, если NBS запросит дополнительные документы или уточнения.
Сопровождение после авторизации
Срок: на постоянной основе
Полученная криптолицензия в Словакии означает переход к постоянному регуляторному режиму. После одобрения мы помогаем запустить обязательную отчётность, комплаенс-процессы и трансграничную работу CASP.
Включает:
- внесение в соответствующие реестры NBS и ESMA
- календарь регуляторной отчётности
- подготовка первых отчётных процедур
- процедуры Travel Rule
- уведомления для паспортизации в ЕЭЗ
- текущее взаимодействие с NBS
Требования к получению лицензии CASP в Словакии
Для получения криптолицензии в Словакии компания должна соответствовать требованиям к капиталу, AML/CFT, корпоративному управлению, руководству, местному присутствию и структуре собственности. NBS оценивает эти элементы в совокупности: заявленная структура, команда, внутренние процессы и системы должны соответствовать тому, как бизнес будет работать после авторизации.
Капитал и собственные средства
Минимальный объём собственных средств зависит от услуг, которые компания планирует включить в авторизацию CASP.
- Класс 1 — 50 000 €
Для базового набора CASP-услуг, включая исполнение и передачу клиентских поручений, размещение криптоактивов, консультирование и управление портфелем. - Класс 2 — 125 000 €
Для более широкого объёма услуг, включая хранение и администрирование криптоактивов, а также обмен криптоактивов на денежные средства или другие криптоактивы. - Класс 3 — 150 000 €
Для операторов торговых платформ, на которых третьи лица совершают сделки с криптоактивами.
Минимум по классу — это только базовый порог. CASP должен поддерживать собственные средства в размере не ниже большей из двух величин: установленного минимума для своего класса или 25% постоянных накладных расходов.
Уставный капитал словацкой s.r.o. и пруденциальные требования MiCA — разные категории. Поэтому при расчёте капитала нужно учитывать как корпоративные требования к самой компании, так и объём услуг, включённых в авторизацию CASP.
Для бизнеса, которому нужна лицензия на торговлю криптовалютой в Словакии, особенно важно правильно определить модель работы. Обмен, при котором компания сама выступает стороной сделки, относится к классу 2, а управление торговой платформой для третьих лиц — к классу 3.
AML и комплаенс
Система AML/CFT должна соответствовать реальной деятельности CASP, его клиентам, продуктам и транзакционным потокам.
Необходимо определить ответственность за AML, подготовить внутренние процедуры и оценку рисков, а также установить правила клиентской проверки, мониторинга и эскалации.
Отдельные функции можно передать на аутсорсинг, но ответственность за соблюдение регуляторных требований остаётся у авторизованной компании.
Управление и ключевые функции
NBS анализирует опыт и компетенции людей, которые будут управлять CASP, а также способность команды выполнять функции в совокупности.
В лицензионном досье должно быть понятно, кто отвечает за комплаенс, управление рисками, ICT и другие ключевые функции, какими полномочиями обладают эти лица и как принимаются решения.
Формальная или недостаточно проработанная структура управления может стать существенным вопросом при рассмотрении заявления.
Требования к руководству
Для получения авторизации не требуется, чтобы все директора проживали в Словакии.
MiCA требует, чтобы место фактического управления CASP находилось в ЕС и как минимум один директор был резидентом ЕС. При этом NBS оценивает, действительно ли руководство выполняет заявленные функции и обладает реальными полномочиями.
Номинальная структура, в которой менеджеры указаны только в документах, увеличивает риск вопросов со стороны регулятора и может стать одной из причин отказа в криптолицензии в Словакии.
Присутствие в Словакии
Для авторизации CASP недостаточно зарегистрированного адреса.
Компания должна показать реальную операционную связь со Словакией: наличие подходящего помещения, выполнение ключевых функций и доступ к документам, данным и системам, необходимым для надзора.
Местное присутствие лучше проектировать вместе с бизнес-моделью ещё до подачи, а не создавать после получения дополнительных вопросов от NBS.
Владельцы и источник средств
NBS проверяет структуру собственности, лиц с квалифицированным участием, руководство и другие связанные стороны.
Данные о владельцах и источнике финансирования должны быть прозрачными, документально подтверждёнными и согласованными во всех частях лицензионного досье.
Если структура владения или финансирования связана с несколькими юрисдикциями, лучше заранее подготовить подтверждающие документы и понятное объяснение происхождения средств.
ПЕРЕД ПОДАЧЕЙ
В NBS
Необязательно сразу заказывать полное сопровождение, чтобы понять, насколько проект готов к лицензированию. Мы проверим:
- что уже подготовлено
- чего не хватает до подачи
- что стоит доработать
- какие сроки и бюджет потребуются дальше
Узнайте, насколько проект готов к подаче
Пришлите нам бизнес-модель и подготовленные документы. Мы проверим объём CASP-авторизации, местную структуру и лицензионное досье и дадим письменную оценку с перечнем следующих шагов.
FAQ: криптолицензия CASP в Словакии
Сколько времени занимает получение криптолицензии в Словакии?
NBS сначала проверяет комплектность заявления — на это отводится до 25 рабочих дней. После признания заявления полным начинается рассмотрение по существу, которое занимает до 40 рабочих дней.
Общий срок проекта обычно дольше: до подачи нужно зарегистрировать компанию, подготовить лицензионное досье и выстроить необходимую операционную структуру. Дополнительные запросы NBS также могут увеличить срок.
Поэтому криптолицензия в Словакии — это процесс на несколько месяцев, а не краткая регистрационная процедура.
Лицензия CASP в Словакии — это и есть криптолицензия?
Да. Криптолицензия в Словакии — распространённое коммерческое название. Юридически речь идёт об авторизации поставщика услуг, связанных с криптоактивами — CASP — по MiCA.
Прежняя словацкая модель для VASP больше не является действующим способом получить разрешение для деятельности, подпадающей под MiCA.
Что такое CASP-лицензия?
CASP — Crypto-Asset Service Provider, то есть поставщик услуг, связанных с криптоактивами.
Лицензия CASP в Словакии позволяет компании предоставлять те услуги с криптоактивами, которые включены в её авторизацию по MiCA, при соблюдении требований к капиталу, управлению, AML/CFT, ICT и другим функциям.
Кто выдаёт криптолицензию в Словакии?
Авторизацию CASP выдаёт Národná banka Slovenska (NBS) — Национальный банк Словакии. После выдачи разрешения NBS также осуществляет надзор за деятельностью словацкого CASP.
Какой минимальный капитал нужен для CASP в Словакии?
Минимум зависит от класса: 50 000 € для класса 1, 125 000 € для класса 2 и 150 000 € для класса 3.
Конкретный класс определяется услугами, которые компания планирует включить в авторизацию. Дополнительно применяется тест постоянных накладных расходов, поэтому фактический объём необходимых собственных средств может превышать базовый минимум.
Нужен ли директор — резидент Словакии?
Нет, требования о том, чтобы все директора проживали в Словакии, нет.
Для CASP важны реальное управление и достаточная связь операционной структуры с юрисдикцией. NBS оценивает не только формальные назначения, но и то, где принимаются решения и как фактически выполняются ключевые функции.
Можно ли пройти лицензирование удалённо?
Значительную часть проекта можно вести дистанционно: подготовку документов, координацию специалистов, подачу и взаимодействие с NBS.
Но сама словацкая компания должна иметь достаточное местное присутствие. В зависимости от бизнес-модели это включает помещение, фактически выполняемые ключевые функции и доступ к документам и системам для целей надзора.
Действует ли словацкая CASP-лицензия по всему ЕЭЗ?
Да. После авторизации словацкий CASP может оказывать разрешённые услуги в других странах ЕЭЗ через предусмотренный MiCA механизм трансграничного предоставления услуг.
Отдельная CASP-лицензия в каждой стране не требуется. При этом словацкая компания должна оставаться реальным действующим бизнесом, а не формальной структурой только для паспортизации.
Может ли одна лицензия CASP покрывать несколько криптоуслуг?
Да. В одну авторизацию можно включить несколько регулируемых услуг, если компания располагает необходимыми ресурсами, системами и контролями для их оказания.
Расширение перечня услуг увеличивает объём документов и может перевести компанию в более высокий класс капитала. Поэтому разрешения следует подбирать под реальный запуск, а не включать максимально широкий список «на будущее».
Сколько стоит криптолицензия в Словакии?
Стоимость получения криптолицензии в Словакии зависит от класса CASP, объёма услуг, корпоративной структуры и того, что уже подготовлено на момент начала проекта.
Помимо стоимости профессионального сопровождения, бюджет может включать капитал, регистрацию и содержание компании, офис и персонал, подготовку документации, ICT и кибербезопасность, переводы и последующий комплаенс.
AMS рассчитывает стоимость после оценки вашей бизнес-модели и объёма необходимых работ.
Может ли NBS отозвать авторизацию CASP?
Да. После авторизации компания должна постоянно соблюдать требования MiCA к капиталу, управлению, комплаенсу и другим регулируемым функциям. Существенное нарушение условий авторизации может привести к мерам со стороны NBS, включая отзыв разрешения в предусмотренных законом случаях.
Можно ли сейчас получить VASP-лицензию в Словакии?
Нет. Прежний режим, позволявший оказывать отдельные криптоуслуги на основании торговой лицензии, закончился 30 декабря 2025 года.
Теперь для деятельности, подпадающей под MiCA, требуется авторизация CASP от NBS либо право работать в Словакии на основании авторизации другого компетентного органа ЕС.
Поможет ли CASP-лицензия открыть банковский счёт?
Авторизация CASP может усилить регуляторный профиль компании, но сама по себе не гарантирует открытие банковского счёта.
Банк проводит собственную оценку бизнеса, включая структуру собственности, клиентов, транзакционные потоки, источник средств и AML-контроли. Поэтому банковскую инфраструктуру лучше планировать параллельно с лицензированием.