КРИПТОЛИЦЕНЗИЯ
В КАНАДЕ
ПОСТРОЙТЕ КАНАДСКУЮ MSB-СТРУКТУРУ ДЛЯ ВАШЕГО КРИПТОБИЗНЕСА
Канада — практичный выбор для криптокоманд, которые хотят выглядеть убедительно уже с первого разговора с банками, партнёрами и платёжными провайдерами.
AMS выстраивает полную структуру вокруг вашей бизнес-модели: регистрация канадской компании, регистрация FINTRAC MSB или Foreign MSB, документация AML/CTF, правила KYC, процедуры Travel Rule, подготовка к открытию банковского счёта и поддержка по соблюдению требований после запуска.
Такая структура может подойти криптобиржам, OTC-дескам, сервисам платежей в виртуальной валюте, провайдерам кошельковой инфраструктуры, сетям криптоматов и финтех-платформам, которым нужна признанная североамериканская база без требования к минимальному уставному капиталу.
ПОЧЕМУ КАНАДА ДЛЯ КРИПТО MSB-СТРУКТУРЫ
Канада хорошо подходит криптопроектам, которым нужно больше, чем офшорная компания, но которые не хотят начинать с тяжёлой банковской лицензии.
Репутация с первого дня
Канадскую компанию проще представить банкам, платёжным провайдерам и международным партнёрам, чем офшорную структуру с низким уровнем признания.
Понятный AML-маршрут
Бизнесы, работающие с виртуальной валютой, могут войти в канадский регуляторный периметр через FINTRAC как Money Services Business или Foreign MSB.
Нет обязательной заморозки капитала
FINTRAC не устанавливает фиксированный минимальный уставный капитал для регистрации MSB, что помогает основателям сохранить гибкость стартовой структуры.
Подходит для реальной операционной деятельности
Процесс строится вокруг полноценного запуска: компания, файл по соблюдению требований, регистрация, подготовка к банкингу и текущие контроли.
УСЛУГИ И ПАКЕТЫ AMS ПО КРИПТОЛИЦЕНЗИИ
Наша цель — упростить и ускорить процесс лицензирования, свести к минимуму бюрократические препятствия и обеспечить полное соответствие всем применимым нормативным требованиям в Канаде.
Стоимость пакета начинается от:
€25,000
Новая канадская компания, подготовленная специально под вашу криптодеятельность.
Включает:
- регистрация канадской корпорации;
- федеральная или провинциальная инкорпорация;
- настройка структуры владения и корпоративной структуры;
- регистрация FINTRAC MSB или Foreign MSB;
- документы AML/CTF;
- процедуры KYC и онбординга;
- правила усиленной проверки клиентов;
- рабочий процесс Travel Rule;
- настройка мониторинга транзакций;
- оценка рисков бизнес-модели;
- помощь compliance officer;
- поддержка при онбординге в банк / EMI;
- поддержка по соблюдению требований после регистрации.
Стоимость пакета начинается от:
€40,000
Более быстрый путь для клиентов, которым нужна существующая канадская компания, уже зарегистрированная в FINTRAC.
Включает:
- существующая канадская корпорация;
- активная регистрация FINTRAC MSB;
- документация AML/CTF;
- внутренние правила соблюдения требований;
- проверка текущего корпоративного файла;
- адаптация под вашу планируемую деятельность;
- операционный онбординг;
- поддержка при открытии банковского / EMI-счёта;
- помощь с бухгалтерией и аудитом;
- поддержка по отчётности FINTRAC;
- текущая поддержка по соблюдению требований после передачи.
ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЕ УСЛУГИ ДЛЯ КРИПТОБИЗНЕСА
Канадская криптокомпания должна быть готова к банкам, отчётности и ежедневной работе — а не только к регистрации.
Подготовка к банкингу
AMS помогает подготовить файл по структуре владения, описание бизнеса, документы по соблюдению требований и объяснение потоков транзакций для банков и EMI-провайдеров.
Поддержание комплаенса
Поддержка с обновлением AML/CTF, KYC-процессами, контролями Travel Rule, логикой мониторинга, рабочими процессами отчётности и периодическими проверками.
Проверка рисков, связанных с ценными бумагами
Мы проверяем, может ли модель затрагивать канадское регулирование ценных бумаг из-за хранения активов, криптоконтрактов, балансов на платформе, особенностей токенов или экспозиции к деривативам.
Бухгалтерия и отчётность
Ведение бухгалтерского учёта, налоговая координация, управленческая отчётность, подготовка к аудиту и текущее финансовое администрирование для канадских криптокомпаний.
ПОДХОД AMS К РЕГИСТРАЦИИ КРИПТОБИЗНЕСА В КАНАДЕ
Мы начинаем с того, как работает продукт
Перед подготовкой форм мы смотрим на реальный сервис: кто им пользуется, как движутся активы, где деньги входят и выходят, и касается ли компания клиентских средств.
Файл по соблюдению требований не является шаблонным
Ваши AML/CTF-документы строятся вокруг ваших пользователей, размеров транзакций, юрисдикций, уровней риска и операционной модели.
FINTRAC — только одна часть общей картины
Некоторые проекты остаются в рамках MSB-периметра. Другим может понадобиться проверка с точки зрения законодательства о ценных бумагах. AMS проверяет это до финального выбора структуры компании.
Банкинг планируется заранее
Многие криптокомпании сталкиваются с проблемами не на этапе регистрации, а при открытии счёта. Мы готовим файл так, чтобы деятельность можно было ясно объяснить банковским партнёрам.
Настройка ведётся как единый проект
Регистрация компании, подача в FINTRAC, AML-документы, подготовка к банкингу и поддержка после регистрации координируются вместе.
Поддержка продолжается после запуска
AMS может помогать с отчётностью, продлениями, AML-мониторингом, бухгалтерией, подготовкой к аудиту и проверками эффективности соблюдения требований.
ПОШАГОВЫЙ ПРОЦЕСС ПОЛУЧЕНИЯ КРИПТО MSB-РЕГИСТРАЦИИ В КАНАДЕ
Проверка бизнес-модели
AMS проверяет планируемые услуги, клиентские рынки, потоки транзакций, акционеров, директоров, бенефициарных владельцев, IT-настройку и финансовый план.
Мы определяем, должна ли компания быть структурирована как Canadian MSB, Foreign MSB или требуется дополнительная проверка по законодательству о ценных бумагах.
Регистрация канадской компании
Мы создаём канадскую корпорацию, готовим корпоративные документы, организуем структуру акционеров и директоров, а также оформляем зарегистрированный офис там, где это требуется.
Большинство этапов обычно можно пройти удалённо по доверенности.
AML/CTF-файл
AMS готовит документы, необходимые для регистрации и практической операционной деятельности.
Включает:
- программа соблюдения AML/CTF;
- процедуры KYC и EDD;
- рабочий процесс Travel Rule;
- процесс мониторинга транзакций;
- оценка рисков;
- правила ведения и хранения записей;
- процедуры отчётности;
- документы compliance officer.
Регистрация FINTRAC
AMS готовит регистрационный файл, подаёт необходимую информацию и поддерживает коммуникацию с FINTRAC, если требуются дополнительные разъяснения.
Если бизнес включает хранение активов, криптоконтракты, балансы на платформе, токенизированные продукты или функциональность торговой платформы, мы также проверяем аспект регулирования ценных бумаг.
Запуск и текущая поддержка
После регистрации компания должна поддерживать свою систему соблюдения требований в активном состоянии.
AMS поддерживает AML-мониторинг, отчётность, бухгалтерию, налоговую координацию, продление регистрации, проверку эффективности соблюдения требований и подготовку к аудиту.
КЛЮЧЕВЫЕ ТРЕБОВАНИЯ ДЛЯ КРИПТО MSB-РЕГИСТРАЦИИ В КАНАДЕ
Канадской крипто MSB нужна структура, которую можно объяснить FINTRAC, банкам и будущим партнёрам.
Юридическая структура
Внутренняя MSB обычно работает через канадскую корпорацию. Иностранная компания, ориентированная на канадских клиентов, может зарегистрироваться как Foreign MSB.
Уставный капитал
Для регистрации FINTRAC MSB нет установленного законом минимального уставного капитала.
Комплаенс офицер
Компания должна назначить ответственное лицо для управления AML/CTF-контролями и внутренними процедурами.
AML/CTF-программа
Компании нужны адаптированные правила для проверки клиентов, оценки рисков, Travel Rule, мониторинга, отчётности и ведения записей.
Проверки благонадёжности
Директорам и лицам, владеющим или контролирующим 20% или более компании, могут потребоваться актуальные справки об отсутствии судимости.
Текущие обязанности
Компания должна вести записи, мониторить транзакции, подавать обязательные отчёты, продлевать регистрацию каждые два года и проходить периодические проверки соблюдения требований.
ПОЧЕМУ ЗАЯВКИ НА КАНАДСКУЮ MSB ЗАСТРЕВАЮТ
Большинство проблем появляется ещё до того, как FINTRAC начинает рассматривать файл. Структура часто описана неясно, деятельность сформулирована слишком широко или документы по соблюдению требований не соответствуют реальному продукту.
Подготовьте структуру до подачи
AMS выстраивает компанию, пакет документов по соблюдению требований и регистрационный файл так, чтобы канадская структура была готова к реальной работе, а не только к формальной подаче.
FAQ: КРИПТОЛИЦЕНЗИЯ В КАНАДЕ
Почему криптокомпании выбирают Канаду?
Канада даёт криптобизнесу признанную североамериканскую юрисдикцию, понятные AML-правила и отсутствие установленного законом минимального капитала для регистрации MSB.
Это традиционная криптолицензия?
Не совсем. Для многих видов криптодеятельности Канада использует регистрацию FINTRAC в качестве Money Services Business или Foreign MSB вместо классической модели криптолицензии.
Каким бизнес-моделям подходит этот маршрут?
Этот путь может подойти криптобирже, OTC, платёжному шлюзу, переводу стоимости, криптомату, конвертации крипто-фиат и некоторым моделям, связанным с кошельками.
Может ли канадская MSB работать с крипто- и фиатными потоками?
Да, если модель структурирована в рамках соответствующей MSB-деятельности и деятельности с виртуальной валютой. Банкинг и AML-контроли должны быть подготовлены особенно тщательно.
Нужен ли компании оплаченный капитал?
Для регистрации FINTRAC MSB нет установленного законом минимального уставного капитала. При этом компании всё равно нужны достаточные ресурсы для операций, соблюдения требований и банкинга.
Есть ли государственная пошлина FINTRAC?
FINTRAC не взимает государственную регистрационную пошлину. Расходы обычно связаны с регистрацией компании, документами по соблюдению требований, профессиональным сопровождением, подготовкой к банкингу и текущим обслуживанием.
Когда может возникнуть вопрос регулирования ценных бумаг?
Вопросы, связанные с ценными бумагами, могут появиться, если бизнес включает хранение активов, криптоконтракты, токены с признаками ценных бумаг, деривативы, управляемую экспозицию или функциональность торговой платформы.
Может ли AMS провести настройку удалённо?
Да, в большинстве случаев. Канадскую инкорпорацию и регистрацию FINTRAC обычно можно провести удалённо по доверенности. Банкинг может потребовать дополнительной проверки.
Что компания делает после регистрации?
Компания должна поддерживать AML/CTF-контроли, идентифицировать клиентов, мониторить транзакции, применять Travel Rule, вести записи, подавать отчёты, продлевать регистрацию и проходить проверки соблюдения требований.
Сколько занимает полная настройка?
Регистрация в FINTRAC может быть завершена в течение нескольких недель, если все документы готовы. Полная подготовка к запуску обычно занимает около 4–6 месяцев, поскольку регистрация компании, подготовка документов по борьбе с отмыванием денег, банковская и операционная настройка также требуют времени.