Политика AML: как снизить риски, пройти проверки регулирующих органов и укрепить доверие клиентов
Финтех- и криптоиндустрии за последние годы кардинально изменились. Стремительный рост, трансграничная деятельность, партнёрства с банками и платёжными провайдерами, а также ужесточение регулирования, как политика aml, привели к тому, что сегодня репутация компании зависит не только от продукта, но и от того, насколько профессионально она управляет рисками финансовых преступлений. В этих условиях сильная AML Policy (Anti-Money […]
Лицензия CASP для OTC-десков: разбор правовых требований
Лицензия CASP теперь необходима для законного обслуживания клиентов. OTC-торговля (Over-the-Counter) стала одним из ключевых элементов криптоэкосистемы, особенно для институциональных клиентов и состоятельных частных лиц, совершающих крупные сделки вне публичных ордербуков. Однако с вступлением в силу общеевропейского регуляторного режима MiCA OTC-провайдеры больше не могут работать в «серой зоне». Многие ранее нелицензированные посредники теперь обязаны получить лицензию […]
План бизнес деятельности: ключевые элементы для финтех- и криптокомпаний
Финтех- и криптокомпании работают в среде, определяемой быстро меняющимся регулированием, повышенными требованиями со стороны банков и платёжных провайдеров (PSP), а также растущим конкурентным давлением. Для успешного выхода на рынок, прохождения лицензирования и выстраивания доверия с финансовыми партнёрами компания должна продемонстрировать операционную зрелость, прозрачность бизнес-модели и способность управлять рисками. Одним из ключевых документов, позволяющих это сделать, […]
Топ ошибок, которые компании допускают при подаче заявки на криптолицензию
Практическое руководство для крипто- и финтех-бизнеса, готовящегося к MiCA Получение криптолицензии в рамках европейского регулирования MiCA — это значительно более сложный процесс, чем ожидает большинство компаний. Процесс получения криптолицензии был быстрой регистрацией VASP, сегодня больше похоже на полноценное лицензирование финансовой организации — с проверкой корпоративного управления, AML-оценкой, аудитом ИТ-безопасности, операционными проверками и подтверждением капитала. Несмотря […]
Роль AML-комплаенса при создании компании для криптовалютных фирм
Почему AML важно с первого дня Большинство крипто-предпринимателей на старте сосредотачиваются на продукте — торговой платформе, платёжном шлюзе или custody-решениях. Однако регуляторы ожидают нечто более фундаментальное: доказательство того, что новая компания готова предотвращать отмывание денег и финансирование терроризма. Поэтому AML-комплаенс при создании компании становится ключевым элементом. Если вы планируете открыть криптофирму в Чехии или любой […]
Политика и процедура подачи жалоб для крипто- и финтех-компаний
В стремительно развивающемся мире криптовалют и финтеха доверие клиентов и соответствие регулированию идут рука об руку. Политика подачи жалоб является важным аспектом, который нельзя игнорировать. Прозрачная и хорошо структурированная Политика и процедура рассмотрения жалоб — это не только юридическое требование MiCA и руководящих документов ESMA, но и ключевой элемент корпоративного управления и укрепления доверия клиентов. […]
Швейцарская SRO vs лицензирование по EU MiCA: какая модель лучше подходит вашему криптобизнесу?
Если вы запускаете криптовалютный бизнес в ЕС или Швейцарии, вам предстоит выбрать между двумя принципиально разными моделями регулирования. Каждая из них обеспечивает высокий уровень доверия, юридическую прозрачность и доступ к развитым финансовым рынкам. Однако требования, обязанности и последствия будут отличаться. У вас есть два основных пути: Обе модели признаны в мире и подходят для компаний, […]
Принципы управления рисками: ключевые элементы эффективной политики управления рисками
Управление рисками является одним из ключевых элементов корпоративной устойчивости.В условиях, определяемых регуляторным давлением, технологической сложностью и усилением контроля со стороны банков и платёжных партнёров, зрелая система управления рисками обеспечивает операционную стабильность, защиту данных и долгосрочное доверие. Для достижения этого организации используют Политику управления рисками — формальный документ, который описывает, как риски идентифицируются, оцениваются, мониторятся и […]
Политика предотвращения мошенничества: необходимый стандарт для каждой финтех и крипто компании
Мошенничество больше не является единичным инцидентом — в сфере цифровых финансов оно стало одним из наиболее значимых операционных рисков. Финтех и крипто компании сталкиваются с уникальным сочетанием быстрых транзакций, сложных интеграций, цифровых активов и повышенной кибер-уязвимости. Это делает их особенно подверженными мошенническим рискам, кибер-фроду и различным формам внутренней и внешней манипуляции. Именно поэтому наличие чёткой […]
Почему политика конфиденциальности стала обязательным стандартом для финтех- и криптокомпаний
В современном цифровом финансовом экосистеме защита персональных данных является ключевым элементом доверия и долгосрочной стабильности бизнеса. Финтех- и криптокомпании ежедневно обрабатывают высокочувствительную информацию — транзакционные данные, идентификационные сведения, поведенческую аналитику и активность пользователей. В таких условиях политика конфиденциальности перестала быть формальностью. Она стала стратегическим фундаментом прозрачности, безопасности и регуляторного соответствия. Что такое политика конфиденциальности Политика […]
Политика классификации активов и перечня предоставляемых услуг
Укрепление регуляторного управления для финтех- и криптокомпаний В современном, стремительно меняющемся регуляторном окружении прозрачность, структурированность и внутренний контроль определяют разницу между надёжным, соответствующим требованиям бизнесом и компанией, подверженной существенным рискам. Для финтех- и криптокомпаний, работающих в рамках европейских регуляторных режимов MiCA, MiFID II и PSD2, корректно сформированная Policy on Asset Classification and Scope of Services […]
Datová schránka (датова схранка): ключевой инструмент официальной коммуникации в Чехии
При регистрации компании в Чехии каждый субъект автоматически получает датову схранку (datová schránka) — государственный электронный почтовый ящик, предназначенный для официального взаимодействия с чешскими органами власти. Система датова схранка обеспечивает юридически значимый обмен сообщениями между компаниями, судами, государственными учреждениями и регуляторами, полностью заменяя традиционную бумажную переписку. В этой статье мы подробно объясняем, как работает система […]