План внедрения ИТ-инфраструктуры EMI
Внедрение ИТ в EMI: основной реестр, KYC, мониторинг транзакций, управление обращениями, отчетность, обработка карточных платежей. В 2026 году технологический стек EMI оценивают меньше по “красивым фичам” и больше по тому, умеет ли он выдавать аудит-готовые доказательства: корректные балансы, трассируемые потоки, контролируемый аутсорсинг, устойчивые операции и воспроизводимую отчётность. Доверенный стек должен уметь в любой момент доказать: […]
Бизнес-модели проп трейдинг фирмы в Чехии (гайд 2026)
Симуляционные счета и реальный трейдинг и гибридный Розничный проптрейдинг взорвался по всей Европе, и Чехия всё чаще появляется на радаре основателей, которым нужна стабильная база в ЕС, сильная финтех-инфраструктура и доступ к EU-клиентам. Но прежде чем выбирать платформу, нанимать инфлюенсеров и запускать воронку «funded trader», важно понимать, что проп трейдинг требует чёткого построения бизнес-модели. Нужно […]
Частые причины, почему заявки на EMI-лицензию задерживаются (и как избежать переделок)
Большинство задержек по EMI возникают не из-за «медленных регуляторов». Причина почти всегда одна: заявка в поданном виде не является “assessable” — её нельзя полноценно оценить. PSD2 прямо говорит: орган надзора сообщает решение в течение 3 месяцев с момента получения заявки — либо, если заявка неполная, в течение 3 месяцев с момента получения всей требуемой информации. […]
А мы брокеры?
Как проп-фирмы избегают регулируемой деятельности — и где случайно переходят грань Проп-трейдинговые компании часто выглядят как брокеры глазами пользователя: счета, платформы, «финансирование», выплаты, правила, лимиты риска. Но регуляторы смотрят не на интерфейс. Их интересует, что вы реально делаете и кто у вас является клиентом. В ЕС вопрос «периметра» обычно начинается с MiFID II: предоставляете ли […]
EMI паспортизация по ЕС
Как расширяться из Чехии в другие страны (FOS/агенты/филиалы, уведомления, корпоративное управление и система контроля) Чешское учреждение электронных денег (Electronic Money Institution, EMI) в принципе может масштабироваться по ЕЭЗ/ЕС без получения новой лицензии в каждой стране — но только если расширение оформлено через формальную процедуру паспортизации (passporting) и построено на корректной операционной модели. На практике “паспорт” […]
EMI лицензия в Чехии: полный гайд 2026
Почему Чехия в 2026? В Чешской Республике лицензирование Electronic Money Institution (EMI) контролируется Чешским национальным банком (ČNB / CNB) в рамках закона о платежных системах/платежном обороте. Заявка рассматривается как формальная административная процедура и должна подаваться электронно через корпоративную «датова странка» (Datová schránka) заявителя. Этот гайд написан для фаундеров и руководителей комплаенса, которым нужен практический «плейбук»: […]
Подготовка финтех-компаний к завтрашнему дню
Почему облако — лучший союзник финтех-компаний Не так давно управление своими финансами означало стоять в очереди в отделении банка или ждать несколько дней, пока пройдет платеж. Сегодня, одним касанием смартфона, миллионы людей могут мгновенно брать в долг, инвестировать и переводить деньги. Такая перемена стала возможной благодаря инновациям, которые внедряет каждая современная финтех компания — сектору, […]
Как аутсорсинг бухгалтерского учета помогает в получении лицензии CASP/EMI
Европейский финансовый рынок становится все более регулируемым, особенно для компаний, работающих с криптоактивами и электронными деньгами. Компании, желающие работать в качестве поставщиков услуг по криптоактивам (CASP) или учреждений электронных денег (EMI), сталкиваются с жесткими требованиями к лицензированию со стороны регулирующих органов, таких как Чешский национальный банк (ČNB) и другие надзорные органы ЕС. Среди ключевых условий […]
Требования AML/KYC к комплаенсу для лицензированных криптокомпаний
По мере того как крипторегулирование во всём мире становится зрелее, требования AML/KYC к комплаенсу для лицензированных криптокомпаний становятся строже и значительно более детализированными. Сегодня криптобизнес не может легально работать и поддерживать банковские отношения без доказуемо выстроенного подхода к проверке клиентов, управлению рисками и контролю транзакций. Регуляторы ожидают от лицензированных компаний той же дисциплины, что и […]
Регистрация компании с номинальными услугами: преимущества и риски
При открытии компании за границей многие предприниматели рассматривают номинальные услуги как удобный инструмент для защиты конфиденциальности, соблюдения местных требований и ускоренной регистрации компании. Такой подход позволяет назначить номинального директора или акционера, которые официально представляют компанию, в то время как фактическое управление остаётся у конечного бенефициара. Регистрация компании играет ключевую роль в этом процессе. Несмотря на […]
Роль AML-комплаенса при создании компании для криптовалютных фирм
Почему AML важно с первого дня Большинство крипто-предпринимателей на старте сосредотачиваются на продукте — торговой платформе, платёжном шлюзе или custody-решениях. Однако регуляторы ожидают нечто более фундаментальное: доказательство того, что новая компания готова предотвращать отмывание денег и финансирование терроризма. Поэтому AML-комплаенс при создании компании становится ключевым элементом. Если вы планируете открыть криптофирму в Чехии или любой […]
Регистрация компании для фрилансеров и цифровых кочевников
Почему всё больше фрилансеров регистрируют компании за рубежом Для фрилансеров и цифровых кочевников регистрация компании — это не просто юридическая формальность. Это путь к повышению доверия, налоговой оптимизации и возможностям глобального развития. Несмотря на то что удалённая работа позволяет жить где угодно, ведение деятельности через юридическое лицо открывает доступ к международным банковским счетам, официальным контрактам […]