КЕЙС
Задача клиента
Клиент — проп-трейдинговая компания (prop trading firm) с командой основателей из Турции. Продукт был готов и работал: платные challenge-испытания для трейдеров, funded-аккаунты и распределение прибыли по модели profit share. Трафик шёл со всего мира, но выручку компания собирала через офшорную структуру и разрозненные платёжные решения.
Модель упёрлась в инфраструктуру, а не в продукт. Платёжные провайдеры и эквайеры всё чаще отказывали офшорной компании или ставили её на удержание резервов и повышенный процент chargeback-риска. Открыть стабильный расчётный счёт под приём challenge-fee от международных трейдеров было тяжело: банки видели связку «офшор + трейдинг + Турция» и закрывали заявку ещё на этапе комплаенса. Турецкая лира и валютные ограничения добавляли непредсказуемости в расчёты с трейдерами и подрядчиками.
Параллельно росло недоверие со стороны самих трейдеров. Для проп-фирмы репутация юрисдикции — это часть продукта: трейдер, который вносит challenge-fee, хочет видеть за компанией понятную европейскую структуру, а не безымянный офшор. Компании нужна была не просто «ещё одна фирма», а признаваемая структура в ЕС, банковский и платёжный доступ и корректный учёт — желательно из одних рук и за один проект, а не пятью отдельными подрядчиками в пяти странах.
Ключевые требования:
- зарегистрировать проп-трейдинговую компанию в Чехии (s.r.o.) с корректным набором видов деятельности под challenge- и funded-модель
- открыть корпоративный банковский счёт и EMI-счёт для приёма challenge-платежей от трейдеров по всему миру
- получить признаваемую в ЕС структуру взамен офшора, повышающую доверие трейдеров и платёжных провайдеров
- закрыть весь проект под ключ: регистрация, счета, трейдерские договоры и бухгалтерия — с одним ответственным партнёром
- провести оформление удалённо, без выезда основателей из Турции в Чехию
Наш подход к структуре prop trading в Чехии
Наиболее частая проблема проп-трейдинговых компаний — невозможность открыть счёт, а без него не принять challenge-платежи и не рассчитаться с трейдерами. Причина обычно в том, что виды деятельности не соответствуют бизнес-модели, а корпоративная структура выстроена без учёта требований комплаенса, и банки с платёжными провайдерами отказывают. Поэтому AMS с самого начала — на этапе регистрации — выстраивает структуру и состав деятельности прозрачно и понятно для банков и платёжных систем: официально, чисто и без вопросов со стороны регуляторов и партнёров.
Анализ модели и структурирование проекта
На старте мы разобрали бизнес-модель клиента: challenge-испытания, funded-аккаунты, profit share и приём платежей, включая криптовалюту как способ оплаты. Проверили, что деятельность ведётся на собственный капитал компании и не подпадает под лицензируемые инвестуслуги по MiFID II и надзор Чешского национального банка (ČNB).
По итогу зафиксировали структуру s.r.o., состав видов деятельности на базе свободной лицензии (volná živnost), роли учредителя и директора, а также дорожную карту проекта со сроками и ответственными.
Регистрация компании в Чехии удалённо
Мы зарегистрировали s.r.o. за 7 рабочих дней с момента получения документов — полностью удалённо, по доверенности, без выезда основателей из Турции. Оформили юридический (виртуальный) адрес в Чехии, зарегистрировали широкий набор видов деятельности под challenge, обучение и сопутствующие услуги, чтобы модель имела запас гибкости.
Далее компания была поставлена на налоговый учёт с присвоением идентификационного номера (DIČ), включая регистрацию по НДС для работы с международными контрагентами.
Банковский и EMI-счёт под приём платежей
Мы вели параллельно с регистрацией подготовку к открытию счетов: комплект документов — структура, описание бизнес-модели, происхождение средств, политика по chargeback — собирался под требования комплаенса заранее. Как только компанию внесли в реестр, заявку подали сразу, и она не «зависла» на верификации.
Компания получила два платёжных инструмента: корпоративный банковский счёт для операционных расходов и налогов и EMI-счёт для гибкого приёма challenge-fee от трейдеров по всему миру. Европейская структура сняла ключ вопрос доверия: с s.r.o. в Чехии заявку рассматривали как заявку резидента ЕС, а не офшора.
Трейдерские договоры и бухгалтерия
Мы подготовили комплект внутренней документации на английском и чешском: договор участия в challenge, соглашение по funded-аккаунту, общие условия трейдинга, договор на обучающие услуги, а также политики GDPR, движения средств и прав на контент. Английский — для международных трейдеров, чешский — под локальные требования.
После запуска компания осталась на сопровождении AMS: чешская бухгалтерия, годовая отчётность и налоговая декларация, отчётность по НДС и мониторинг изменений законодательства.
РЕЗУЛЬТАТ
Проп-трейдинговая компания в Чехии со счетами под ключ
За один проект клиент получил зарегистрированную s.r.o., корпоративный и EMI-счёт, трейдерские договоры на двух языках и бухгалтерское сопровождение — удалённо, без выезда из Турции.
Приём challenge-платежей больше не срывается из-за отказов банков: европейская структура прошла комплаенс там, где офшору отказывали. Дальнейшее сопровождение бизнеса — бухгалтерию, налоги и корпоративные изменения — ведёт AMS.
ОТЗЫВ КЛИЕНТА:
Раньше это был бесконечный круг: из-за офшорной юрисдикции банки один за другим отказывали в открытии счёта, провайдеры задерживали платежи, а трейдерам приходилось ждать. AMS в рамках одного проекта зарегистрировала новую компанию в Чехии, открыла счета и подготовила документы — всё удалённо. Впервые платежи от трейдеров пошли сразу, и я просто выдохнул.
