AML poradenství a compliance podpora
Máte konkrétní otázku v oblasti AML? Získejte písemnou odpověď, odbornou analýzu nebo plán dalších kroků od AML specialistů. Pracujeme s fintechovými a krypto společnostmi, EMI a platebními institucemi v EU, Spojených arabských emirátech a dalších jurisdikcích.
AMS poskytuje konzultace v oblasti AML ke konkrétním otázkám v oblasti regulace a compliance. Popíšete nám situaci a náš tým ji posoudí s ohledem na požadavky vztahující se k vaší licenci, obchodnímu modelu nebo konkrétní transakci. Výsledkem může být písemné posouzení, odborné stanovisko, matice rizik nebo plán dalších kroků, který lze použít interně nebo předložit bance, regulátorovi či investorovi. Rozsah práce a termín dodání dohodneme předem.
Kdy se na nás klienti obracejí
Potřebujete ověřit, zda se na vás vztahují AML požadavky
Spouštíte nový podnik, produkt nebo platební tok a potřebujete zjistit, zda jste povinnou osobou podle AML/CFT pravidel. Připravíme písemné posouzení a vysvětlíme, jaké požadavky a povinnosti se na vaši společnost vztahují.
Potřebujete připravit odpověď regulátorovi
Dohledový orgán zaslal dotaz, zjistil při kontrole nedostatky nebo požaduje jejich odstranění. Posoudíme příslušné požadavky, pomůžeme připravit odpověď regulátorovi a sestavíme jasný plán nápravných opatření.
Banka požaduje informace o vašem AML systému
Pokud banka požaduje AML dokumentaci, popis monitoringu transakcí nebo interních kontrol, posoudíme současné nastavení, identifikujeme nedostatky a připravíme písemnou odpověď, kterou lze předložit bance, PSP nebo investorovi.
Potřebujete prověřit AML část licenční žádosti
Při přípravě žádosti o licenci může vzniknout konkrétní AML otázka nebo potřeba prověřit AML část dokumentace. Identifikujeme případné nedostatky a poskytneme písemné připomínky k relevantním požadavkům, dokumentům a kontrolám.
Spouštíte nový produkt nebo vstupujete na nový trh
Nový produkt, trh nebo typ klientů může změnit rizikový profil společnosti. Provedeme hodnocení rizik a určíme, co je potřeba upravit v KYC, monitoringu transakcí nebo dokumentaci ještě před spuštěním.
Potřebujete prověřit AML politiky a postupy
Dokumentace již existuje, ale nejste si jisti, zda odpovídá současnému obchodnímu modelu. Provedeme gap analýzu politik a postupů a připravíme seznam nedostatků seřazený podle priority.
Praktické AML konzultace a compliance podpora pro licencování, KYC/CDD, hodnocení rizik, výklad požadavků a nápravu nedostatků.
Zahrnuje:
- Posouzení AML požadavků a souvisejících povinností.
- Výklad AML rámce včetně AML balíčku EU, AMLD a role AMLA.
- Písemná stanoviska ke konkrétním compliance a regulatorním otázkám.
- Hodnocení rizik produktů, klientů, trhů a obchodních modelů.
- KYC, CDD a EDD — onboarding, risk scoring, sankční a PEP screening, monitoring transakcí.
- Gap analýzu politik a postupů s prioritami pro nápravu.
- Konzultace k podezřelým transakcím a SAR, včetně nestandardních případů.
- Plán nápravných opatření po požadavku regulátora, kontrole nebo zjištěném nedostatku.
Další AML služby
AML konzultace pomáhá určit, co je potřeba udělat. Pokud je dalším krokem zavedení, zajištění nebo nezávislé prověření určité části AML funkce, můžete využít další služby AMS:
Tvorba AML politik
Příprava nebo aktualizace politik a postupů potřebných pro vaše podnikání.
Jmenování AML Officera a MLRO
Zajištění kvalifikovaných specialistů pro výkon role AML Officera a role MLRO.
Regulatorní reporting a podávání SAR
Podpora procesů reportingu, přípravy případů a podávání hlášení.
Nezávislý AML audit
Posouzení nastavení a efektivity vašich AML kontrol.
AML školení a certifikace
Praktické školení zaměstnanců a vedení podle jejich rolí.
AML compliance služby
Přehled širší podpory AMS napříč celým AML systémem.
Proč zvolit AMS pro AML poradenství
Mezinárodní regulatorní zkušenosti
Naši konzultanti pracují s regulovanými společnostmi v EU, Švýcarsku, SAE, Kanadě, Singapuru, Salvadoru, Panamě a dalších jurisdikcích. Zohledňujeme požadavky konkrétního trhu, licence a AML režimu.
Zkušenosti s regulovanými a vysoce rizikovými sektory
Pracujeme s fintechovými a krypto společnostmi, EMI a platebními institucemi, včetně CASP podle MiCA a VASP. Zaměřujeme se na licencování, klientská rizika, monitoring transakcí a AML kontroly.
Podpora při komunikaci s regulátorem
Pomáháme s požadavky regulátora, přípravou na kontrolu, reakcí na zjištěné nedostatky a jejich nápravou. U složitých otázek poskytujeme také nezávislé druhé posouzení.
Jak spolupráce probíhá
Zašlete podklady
Uveďte typ licence, obchodní model, důvod dotazu a přiložte potřebné dokumenty. Naši AML konzultanti vymezí předmět analýzy a v případě potřeby si vyžádají chybějící informace.
Dohodneme podmínky
Prostudujeme podklady, položíme potřebné doplňující otázky a předem dohodneme formát výstupu, cenu a termín. U standardních zadání je obvyklý termín 3–5 pracovních dnů od obdržení všech potřebných informací.
Získáte výsledek
Podle typu zadání může jít o online konzultaci, osobní schůzku, písemné stanovisko, matici rizik, plán nápravných opatření nebo kombinaci několika formátů. Vhodný formát dohodneme před zahájením práce.
Pokračujeme podle potřeby
Naši AML konzultanti mohou pomoci s komunikací s regulátorem, zavedením doporučení nebo opakovaným posouzením po provedení změn.
Potřebujete pravidelné konzultace nebo podporu konkrétního projektu?
Navrhneme vhodný formát spolupráce a připravíme individuální cenovou nabídku
Popište nám svůj případ — jakou licenci máte nebo o jakou žádáte, co vedlo k otázce a jaké dokumenty již máte.
Písemné stanovisko
k AML
Písemné stanovisko k AML (opinion letter) je odborné posouzení konkrétní compliance otázky. Využívá se tehdy, když společnost potřebuje své stanovisko jasně zdůvodnit a doložit písemně. Dokument obsahuje relevantní fakta, příslušné požadavky, analýzu, závěr a případné předpoklady či omezení. Lze jej použít interně nebo v případě potřeby předložit bance, regulátorovi či investorovi.
Banka nebo platební partner požaduje odůvodnění
Potřebujete nezávislé písemné posouzení, které vysvětluje zvolený přístup a potvrzuje jeho opodstatnění s ohledem na příslušné požadavky.
Regulátor zpochybňuje váš výklad požadavků
Je potřeba analyzovat konkrétní otázku, prověřit argumentaci a formulovat stanovisko společnosti písemně.
Investor nebo kupující provádí due diligence
Konkrétní AML otázka vyžaduje dokumentovanou odpověď, kterou lze zahrnout do data roomu.
Potřebujete písemně posoudit, zda se na vás vztahují AML požadavky?
Zašlete nám typ licence, obchodní model a profil klientů
Písemně potvrdíme, zda jste povinnou osobou, jaké požadavky se na vás vztahují a co to znamená v praxi.
FAQ
Vztahují se na mou společnost AML požadavky?
Záleží na druhu činnosti, licenci, klientské základně, struktuře transakcí a jurisdikci. Tyto faktory posoudíme a písemně potvrdíme, zda jste povinnou osobou, jaké AML/CFT požadavky se na vás vztahují a co je potřeba udělat v praxi.
Co je písemné stanovisko (opinion letter) a kdy ho potřebuji?
Jde o písemné odborné posouzení konkrétní AML otázky, které obsahuje relevantní fakta, příslušné požadavky, závěr a omezení. Obvykle se používá tehdy, když dokumentované stanovisko potřebuje banka, regulátor, investor nebo vedení společnosti.
Jaký je rozdíl mezi konzultací a AML auditem?
Konzultace odpovídá na konkrétní otázku. Nezávislé prověření hodnotí širší rámec a pomáhá identifikovat problémy, o kterých společnost nemusí vědět. Pokud je otázka již jasně definovaná, obvykle postačí konzultace. Pokud je nejprve potřeba identifikovat slabá místa, je vhodnější širší prověření AML funkce.
Poskytujete konzultace k procesům KYC a CDD?
Ano. Prověřujeme procesy KYC a CDD, včetně podkladů při onboardingu, identifikace skutečných majitelů, sankčního a PEP screeningu, hodnocení rizika a pravidel eskalace. Výsledkem jsou praktické připomínky s jasnými prioritami pro zlepšení.
Jak rychle dostanu odpověď?
Většina standardních zadání je dokončena během 3–5 pracovních dnů po potvrzení rozsahu a obdržení dokumentů. U jednodušších dotazů může být termín kratší, zatímco složitější otázky nebo případy zahrnující více jurisdikcí mohou vyžadovat více času. Termín vždy dohodneme předem.
Kolik stojí AML konzultace?
AML konzultace stojí €120 za hodinu. Před zahájením práce stanovíme rozsah, formát výstupu a předpokládanou časovou náročnost, aby byla očekávaná cena předem jasná. U větších nebo pravidelných projektů se cena stanovuje individuálně.
Pracujete s krypto a fintech společnostmi?
Ano. Poskytujeme konzultace krypto a fintech společnostem, EMI a platebním institucím v otázkách AML požadavků, licencování, onboardingu klientů, hodnocení rizik a nových produktů v EU, Spojených arabských emirátech a dalších jurisdikcích.
Pomůžete nám při kontrole regulátora?
Ano. Pomáháme vyhodnotit požadavky regulátora, připravit potřebné podklady a písemné odpovědi a vytvořit plán nápravných opatření k identifikovaným nedostatkům. U složitých AML otázek můžeme před odesláním odpovědi poskytnout také nezávislé druhé posouzení.